La gestion de patrimoine, ce n’est pas qu’une affaire de gros revenus. C’est une démarche utile à tous ceux qui veulent mieux piloter leur argent, sécuriser leur avenir et préparer l’après. Un cabinet de gestion de patrimoine vous aide à structurer vos décisions financières avec méthode, dans le temps, et surtout : en fonction de vous. 

Que propose un cabinet de conseil en gestion de patrimoine ? 

• Un diagnostic patrimonial complet : où vous en êtes, où vous voulez aller.
• Des solutions d’investissement sur mesure : placements financiers, immobilier, assurance-vie, etc.
• Une optimisation fiscale et sociale : pour tirer le meilleur parti de votre situation.
• Une anticipation des grandes étapes de vie : mariage, enfants, retraite, transmission, cession d’entreprise…
• Un suivi dans la durée avec réajustement de votre stratégie. 

Le rôle du gestionnaire de patrimoine : plus qu’un conseiller 

Un gestionnaire de patrimoine, c’est à la fois : 

• un stratège financier,
• un juriste,
• un fiscaliste,
• et surtout un accompagnant à long terme. 

Il ne vous vend pas un produit, il vous aide à prendre les bonnes décisions au bon moment. Il agit en toute indépendance, dans votre intérêt, en s’appuyant sur des données concrètes. 

Quand faire appel à lui ? 

• Avant un investissement.
• Avant un changement de vie (retraite, héritage, divorce, vente d’un bien…).
• Quand vous sentez que votre épargne stagne.
• Quand vous voulez alléger votre fiscalité ou transmettre. 

Combien ça coûte ? 
 

Les tarifs varient selon le niveau d’accompagnement (audit ponctuel ou suivi annuel). Certains cabinets fonctionnent aux honoraires, d’autres à la commission. Chez TYLS, la transparence est totale dès le premier échange. 

Foire aux questions 

Quelles sont les étapes pour débuter une gestion de patrimoine ? 

1. Réaliser un bilan de votre situation financière.
2. Clarifier vos objectifs (protection, développement, transmission…).
3. Construire une stratégie sur mesure.
4. Mettre en place les solutions adaptées, puis les suivre dans le temps. 

Quels types de services un cabinet en gestion de patrimoine propose-t-il ? 

• Études retraite et prévoyance.
• Optimisation de revenus (dividendes, salaire, loyers…).
• Sélection de placements financiers ou immobiliers.
• Structuration de la transmission (succession, donation, pacte Dutreil…).
• Stratégies pour les chefs d’entreprise. 

Comment choisir un conseiller en gestion de patrimoine ? 

• Privilégiez l’expérience et l’indépendance.
• Vérifiez les diplômes (CGP certifié, expert-comptable, avocat…).
• Demandez à voir des exemples concrets d’accompagnement.
• Évaluez la clarté du discours, l’écoute et la disponibilité. 

Pourquoi choisir TYLS plutôt qu’un autre cabinet ? 

Parce que nous faisons plus que conseiller, nous accompagnons. TYLS, c’est : 

• Une équipe pluridisciplinaire (experts-comptables, fiscalistes, CGP, avocats).
• Une approche intégrée, qui tient compte à la fois de vos besoins pro et perso.
• Une présence nationale, avec des experts proches de vous.
• Et surtout : un discours clair, sans jargon, tourné vers l’action. 

Dans un secteur très concurrentiel, ce qui fait la différence, c’est la qualité de la relation. Avec TYLS, vous n’êtes jamais un dossier parmi d’autres. Vous êtes un projet, un parcours, une histoire à valoriser.