Un guide stratégique pour sécuriser votre entourage, votre activité et votre avenir.

Ce guide a été conçu pour les dirigeants d’entreprise, créateurs, professions libérales et investisseurs qui souhaitent anticiper les aléas de la vie tout en assurant une protection optimale de leurs proches, de leur entreprise ou de leur patrimoine. 

Dans ce livre blanc, vous trouverez : 

Les fondamentaux de la protection 

• Pourquoi anticiper sa prévoyance n’est pas un luxe mais une nécessité
• Les conséquences financières d’une incapacité, d’un accident ou d’un décès sans protection
• Les différents types de bénéficiaires à protéger (conjoint, enfants, associés, concubins…) 

Les dispositifs juridiques et fiscaux expliqués 

• Les règles de calcul des droits de succession, en fonction du lien familial
• Les avantages et limites des contrats de prévoyance (y compris contrat “homme-clé”)
• L’assurance emprunteur : comment bien la calibrer en tant que pro
• Le pacte Dutreil : un outil puissant pour transmettre une entreprise à moindre fiscalité
• Le rôle de la holding dans la stratégie de transmission ou d’optimisation
• Assurance-vie, PER, donation : comment articuler ces dispositifs 

• Le cas d’un dirigeant sans enfants : comment éviter que tout parte à l’État ?
• Le cas d’une transmission non préparée : les risques de conflits ou de fiscalité lourde
• Des simulations chiffrées pour illustrer les écarts entre stratégies 

Une approche par étapes 

• Quand démarrer sa stratégie de protection (spoiler : maintenant)
• Quelles priorités à 35, 45, 55 ans ?
• Qui consulter pour quels besoins ? (notaire, expert-comptable, avocat, CGP) 

C’est un outil d’aide à la décision, pensé pour vous faire gagner du temps, éviter les erreurs coûteuses et poser les bons jalons pour un avenir serein — pour vous comme pour vos proches.